Ein inhabergeführtes Versicherungsmaklerbüro mit 10 Mitarbeitenden und regionalem Schwerpunkt.
Das Unternehmen betreut Privat- und Gewerbekunden und arbeitet mit mehreren Versicherungsgesellschaften zusammen.
Mehr Transparenz und Planbarkeit für ein Versicherungsmaklerbüro
Das Unternehmen wuchs kontinuierlich, doch mit dem Wachstum stieg auch die Komplexität.
Die betriebswirtschaftliche Auswertung kam vom Steuerberater, ergänzend wurden einzelne Excel-Listen geführt. Eine strukturierte monatliche Auswertung der wichtigsten Steuerungskennzahlen existierte jedoch nicht.
Das Unternehmen hatte keine transparente Übersicht über wiederkehrende Courtage-Einnahmen. Zwischen Bestands- und Neugeschäft gab es keine Trennung. Die Entwicklung von Kostenquote und Deckungsbeitrag war unklar.
Die Liquiditätsplanung erfolgte eher auf Basis von Erfahrung als auf strukturierter Forecast-Logik
Der Geschäftsführer traf strategische Entscheidungen ohne belastbare Szenario-Betrachtung.
Die Geschäftsführung wünschte sich mehr Klarheit – insbesondere über Ergebnisentwicklung, Liquiditätsverlauf und Wachstumstreiber.
Unsere Lösung
Im Rahmen unseres Reporting-Services wurde eine strukturierte Controlling- und Planungslogik aufgebaut.
Die Zahlen werden von uns aufbereitet und in einem übersichtlichen Cockpit dargestellt.
- Einführen eines monatlichen Reportings
- Analyse von Fixkosten, variablen Kosten und operativer Marge
- Transparente Darstellung von Umsatzstruktur (Bestand vs. Neugeschäft)
- Aufbau einer rollierenden Liquiditätsplanung
Ergebnis und Mehrwert
Das Unternehmen verfügt heute über volle Transparenz zu Ertragsquellen, Margen und wiederkehrenden Einnahmen. Die Liquiditätsentwicklung wird frühzeitig sichtbar und dient als belastbare Grundlage für Personal- und Wachstumsentscheidungen.
Statt isolierter Auswertungen erhält die Geschäftsführung ein integriertes Gesamtbild aus Ergebnis, Liquidität, Kostenstruktur und Wachstumstreibern.
Heute wird aktiv gesteuert – nicht nur rückblickend berichtet.
